情報:監管要求商業保理杠桿不得超10倍;廣州農商行遭罰65萬;紅嶺11月起采用人工轉賬提現

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【摘要】金評媒帶您看互金圈大小事:監管要求商業保理杠桿不得超10倍;廣州農商行遭罰65萬;紅嶺11月起采用人工轉賬提現

  金評媒JPM  ·  2019-10-31 18:22
情報:監管要求商業保理杠桿不得超10倍;廣州農商行遭罰65萬;紅嶺11月起采用人工轉賬提現 - 金評媒
   

監管

銀保監會發布商業保理監管文件:杠桿倍數不得超過10倍

繼融資租賃、商業保理、典當行三類“類金融”機構劃歸銀保監會監管后,首份類金融監管文件正式出爐。近期,記者從業內獲悉,銀保監會已正式下發《關于加強商業保理企業監督管理的通知》(以下簡稱《通知》)。《通知》提出對商業保理企業的監督管理要求,具體為:商業保理受讓同一債務人的應收賬款,不得超過風險資產總額的50%;受讓以其關聯企業為債務人的應收賬款,不得超過風險資產總額的40%;將逾期90天未收回或未實現的保理融資款納入不良資產管理;計提的風險準備金,不得低于融資保理業務期末余額的1%;風險資產不得超過凈資產的10倍。(每日經濟新聞)

央行上海總部出臺40條指導意見 支持上海建設金融科技中心

央行上海總部于近日向轄內金融機構印發《關于促進金融科技發展支持上海建設金融科技中心的指導意見》(銀總部發〔2019〕67號,以下簡稱《指導意見》),從打造具有全球影響力的金融科技生態圈、深化金融科技成果應用、加大新興技術研發、持續優化金融服務、加強長三角金融科技合作共享、提升金融科技風險管理水平、提升金融科技監管效能、加強人才培養和合作交流等八個方面提出40項指導意見。(界面新聞)

@央行上海總部:下一步將以《指導意見》為抓手,積極探索金融科技監管創新,助力上海建設成為具有全球競爭力的金融科技中心。

行業

甬易支付因支付違規連收兩張罰單 共被罰近130萬元

2019年10月30日,央行寧波市中心支行連發兩張新罰單,而被罰的主角為同一家——浙江甬易電子支付有限公司(下稱“甬易支付”),其先是因“為非法交易提供支付服務,危害支付服務市場;未按規定建立并落實收單銀行結算賬戶管理制度。”被央行寧波市中心支行處罰款6萬元。后是因“篡改、隱匿交易信息且情節嚴重,違反清算管理相關規定;未按規定建立并落實收單銀行結算賬戶管理制度。”被央行寧波市中心支行給予警告,沒收違法所得15.076501萬元,并處罰款103萬元;對1名相關責任人給予警告,并處罰款5萬元。(移動支付網)

美利車金融擬赴美IPO:計劃募資1億美元 2018年凈利3.2億

北京時間2019年10月31日,二手車金融服務平臺美利車金融向美國證券交易委員會 (SEC) 提交了招股書,擬登陸紐交所,計劃募集資金至多1億美元,股票代碼為“ML”。如果成功登陸紐交所,美利車金融將成為中國二手車金融第一股。據招股書披露,美利車金融主要通過促成二手車貸款取得助貸服務收入。2018年,公司總營收比2017年增長91.1%至16.564億元人民幣,凈利潤達到3.185億元人民幣。(鳳凰網)

銀行、客戶兩頭騙  “包裝”貸款收到4.5萬卻欠了91.5萬

近期,記者注意到,以“包裝貸款”的名義收取巨額包裝費的黑中介逐漸增多,黑中介通過將有貸款需求的人“包裝”成空殼公司的高管,同時以發放工資的形式給其放款并形成銀行流水,將資質“包裝”好后,再持續從各金融機構貸款。10月29日,廣東省公安廳發文提醒此種騙局,在公布的案例中,有受騙者被貸款91.5萬,到手僅4.5萬。記者檢索關鍵字“包裝貸款”發現,網上此種廣告并不少見,點擊后卻跳轉至網貸平臺。(每日經濟新聞)

廣州農商行遭罰65萬 違規向客戶收取服務費

銀保監會網站10月31日公布的廣東銀保監局行政處罰信息公開表(粵銀保監罰決字〔2019〕54號)顯示,廣州農村商業銀行股份有限公司存在違規向客戶收取服務費的行為。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條第三款,《中國銀監會關于整治銀行業金融機構不規范經營的通知》第二條,中國銀保監會廣東監管局對其處以罰款65萬元。(中國經濟網)

審貸委員會不批 銀行原行長拍板違法放貸300萬獲刑三年

在風控嚴格的銀行中,行長往往只有審批權,對于審貸委員會報批,只能選擇同意或者不同意。而楚雄紅塔村鎮銀行原行長韓正徐,在審貸委員會不批貸的情況下,反復召集相關負責人開會討論,最終通過了一筆300萬元的貸款,造成銀行300多萬元本息損失無法收回。10月25日,裁判文書網披露了這起銀行原行長違法放貸的案件。最終,韓正徐也因此獲刑3年。裁判文書顯示,韓正徐系原楚雄興彝村鎮銀行行長,該行今年8月更名為楚雄紅塔村鎮銀行。(新浪)

荷包金融:第三方支付停止提供兌付服務

10月31日,據荷包金融在其官方微信公眾號上發布的消息稱,該平臺于近日進行第四次兌付,但由于第三方支付公司已全面停止與P2P公司合作,導致少部分用戶(少于百分之一的用戶)兌付資金未到賬的問題。(金評媒)

@荷包金融:逾期合作的主要第三方支付公司為寶付網絡科技(上海)有限公司,在9月就已經停止為我司提供第三方兌付服務。期間,平臺方面一直在努力與多家第三方公司溝通爭取達成合作,但都被告知因政策調整無法進行合作。所以荷包的資金兌付改為僅通過銀行渠道進行打款,這也是目前唯一的打款通道。

紅嶺創投:11月1日起將采用人工轉賬提現

10月31日,紅嶺創投官網發布公告,稱因第三方支付公司已全面停止與平臺的合作,在沒有新的提現替代方案之前,從2019年11月1日起,將暫時采用人工轉賬處理方式。公告提及,因沒有第三方提供銀行卡認證服務,為保障資金安全,后續PC端、APP端均不再提供新增綁卡或修改銀行卡信息功能;由于人工處理提現,需有銀行卡開戶行信息,若銀行卡沒有填過開戶行信息,提現時需進行補充,為確保提現成功,請務必正確填寫開戶行信息。(金評媒)

觀點

證監會曹勇:堅持“監管姓監” 聚焦亂象頻出公司和風險公司

10月31日,證監會上市部副主任曹勇在2019提高上市公司質量高峰論壇上致辭時表示,僅今年前9個月,上市公司或相關主體被立案69家次,占2018年全年立案家數(58家次)比重超過110%。(證券時報)

@曹勇:要堅持“監管姓監”,突出問題導向,區分情況、精準監管,重點聚焦亂象頻出的問題公司和風險公司,著力化解股票質押風險,嚴查資金占用、違規擔保違法違規行為。

李軍:加強金融期貨市場建設 推進期貨市場雙向開放

2019年第十屆期貨機構投資者年會10月31日在上海召開。上海市地方金融監管局副局長李軍在為會議致辭時表示,當前,上海國際金融中心建設已進入最后沖刺階段。在期貨市場方面,上海將發揮金融市場完備、金融機構集聚、金融人才薈萃的優勢,加大統籌協調力度,不僅要做大場內市場,更好發揮價格發現、套期保值功能,而且要加強場外市場建設,促進場內和場外市場協調發展。不僅要大力發展商品期貨市場,而且要加強金融期貨市場建設,完善金融期貨品種體系。同時,還要繼續推進期貨市場雙向開放,加快形成國際市場的“中國價格”。

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